デジタル化が加速する現代の金融業界において、正確かつ迅速な財務データの処理と分析は、競争力維持の鍵となっています。
しかし、多くの金融機関は依然として膨大な紙ベースの決算書を手作業で処理せざるを得ず、時間とコストの消費、人為的ミスのリスクに直面しています。
本記事では、AI-OCR技術による決算書データ化が、これらの課題をどのように解決し、金融機関にどのような新たな可能性をもたらすのかを探ります。
金融機関が直面する決算書処理の課題
金融機関にとって、顧客企業の決算書は与信判断や取引方針を決定する上で極めて重要な情報源です。
これらの情報は、融資の可否やリスク評価、さらには顧客との関係構築においても大きな影響を与えます。
しかし、未だに多くの金融機関では、紙ベースの決算書データの手入力に膨大な時間とコストを要しているのが実情です。
手作業での処理には、以下のような課題が存在します。
- 人為的ミスのリスク
手入力によるデータ処理は、どうしても人的なエラーが発生しやすくなります。
誤った情報が与信判断に影響を及ぼすと、金融機関の信用を損なうだけでなく、顧客との信頼関係にも悪影響を及ぼす可能性があります。
- データの一貫性の欠如
フォーマットや記載方法が統一されていない場合には、データの一貫性が欠如する事があります。
これにより、分析や報告の際に混乱を招き、正確な情報に基づいた意思決定が難しくなります。
- 処理速度の遅さ
手作業での処理は、時間がかかるだけでなく、迅速な意思決定を妨げる要因となります。
特に、競争が激化する金融業界においては、迅速な対応が求められるため、処理速度の遅さは大きなデメリットとなります。
- 工数・コストの消費
顧客対応や戦略的な活動にこそ、時間やコストを投資すべきです。
しかし多くの企業が、膨大なデータの処理にその貴重な時間を奪われているのが現状です。
しかし、紙ベースの業務は簡単には無くなりません。
これらの課題に対し、多くの金融機関がデジタル化による解決を模索していますが、効果的な手法の確立に苦心しているのが現状です。
AI-OCRによる決算書データ化がもたらす効果
よくあるデジタル化の手段としてOCR製品の使用がありますが、従来のOCRは「決算書データの品質が安定しない」「勘定科目内訳明細書は種類・枚数が多く、
読み取りが困難で結局多大な工数がかかる」など、決算書の多様性や複雑さに対応しきれず、導入後も期待した成果が得られないケースが多く見受けられます。
しかし、AI-OCR技術の進歩により、決算書のデータ化プロセスが大きく変わろうとしています。
AI-OCRは、これまでよりも高精度な文字認識と自動判別機能により、紙の決算書を正確にデジタルデータへ変換します。
従来のOCRでは読み取りが困難であった種類や項目の多い書類も正確に読み取ることが可能です。
また、定義レスでの読み取りや高いカスタマイズ性など、手作業からの脱却以外にも業務をさらに効率的にするための機能を有しています。
AI-OCR導入による効果
- 作業時間の大幅削減
手作業による入力が不要となり、処理時間が劇的に短縮されます。
- 精度の向上
人為的ミスが減少し、データの信頼性が高まります。
- 基幹システムとの連携によるデータの構造化
情報が体系的に整理され、分析が容易になります。
決算書データの活用による業務改革
さらに、データ化された決算書情報とシステムを組み合わせて活用することで、単なるデータ入力作業の効率化を超える「業務の改革」が可能となります。
「業務効率化」「業務精度向上」「営業推進」の三つの観点で具体的な例をご紹介します。
業務効率化
• 企業の信用格付資料等の自動作成
• 減価償却不足などの自動検知
例：企業の信用格付資料等の自動作成
業務精度向上
•粉飾決算の自動検知などよる正確な与信判断
• 人的な思い込みが入らないフラットな財務判定
• より正確な企業の収益力の把握
例：粉飾決算の自動検知などよる正確な与信判断
営業推進
• 顧客の財務状況に基づいた、タイムリーで適切な提案
• 商流・業界傾向からビジネスマッチング
例：顧客マーケティングによるニーズの発掘
AI-OCRによる決算書データ化は、単なる業務効率化にとどまらず、金融機関の業務を根本から変革する可能性を秘めています。
データ駆動型の組織へと進化することで、金融機関は新たな価値を創造し、競争力を高めることができるのです。
金融機関の新時代を拓く「決算書AI-OCRデータ化ソリューション」
このような金融機関のデータ活用を支援するのが、アライズイノベーションが提供するAI-OCR「AIRead」と、
ローコード・ノーコード開発プラットフォーム「Wagby」を使用した「決算書AI-OCRデータ化ソリューション」です。
金融機関特有の複雑な決算書フォーマットにも対応した高精度なAI-OCRで決算書をデータ化した後に、OCR結果を確認・編集し、
出力やシステムとの連携を行うことで前段でご紹介したような入力補正や検知を可能にします。
決算書AI-OCRデータ化ソリューションの特徴
- 日本語 90%以上、数字98%以上の高い認識精度
- 事前に分類や指定をせずに、決算書を自動で仕分けしデータを抽出
- Azure VM、AWS EC2、オンプレミスサーバなど閉域網での安全な運用
- 財務分析や融資システムとの連携や、Excelへの出力が可能
- 勘定科目、種類補正機能、金額の検算機能など入力補助機能
- 金融機関コード、法人番号、CIFコードの紐付け
読み取り例
アライズイノベーションは、導入から運用まで一貫したサポートを提供し、金融機関のスムーズなデジタルトランスフォーメーションを支援します。
決算書データ化の成功事例と導入効果
実際に「決算書AI-OCRデータ化ソリューション」を導入した事例をご紹介します
みずほ銀行 市場営業部 様
営業スタイルに変革を起こす!
勘定科目明細のデータ化を推進し、未来に向けた競争力を高める営業DX
山梨中央銀行 融資審査部 様
金融機関の業務をAI-OCRで改善!
AIReadが実現した勘定科目明細の自動読み取り
最後に
金融機関におけるAI-OCRによる決算書データ化は、単なる業務効率化にとどまらず、データ駆動型の意思決定と革新的なサービス提供を実現する鍵となります。
課題の解決と新たな可能性の実現に向けて、アライズの決算書AI-OCRデータ化ソリューションが、皆様の金融機関のデジタルトランスフォーメーションを強力にサポートします。そのほかの事例や、製品のより詳しい情報をご覧になりたい方は、サイトをご覧ください。
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